آغاز اجرای مقررات جدید فهرست ناقضان عمده تعهدات در بخش مالی؛ چه مواردی مشمول این فهرست می‌شوند؟
سازوکار مدیریت فهرست ناقضان عمده تعهدات در بخش مالی رسماً به مرحله اجرا درآمد. از اول اکتبر، «مقررات National Financial Regulatory Administration درباره مدیریت فهرست ناقضان عمده تعهدات (نسخه آزمایشی)» (که از این پس «مقررات» نامیده می‌شود) رسماً اجرایی شد. این مقررات تصریح می‌کند شهروندان، اشخاص حقوقی یا سایر تشکل‌هایی که مشمول مجازات‌های اداری یا تدابیر نظارتی مشابه از سوی National Financial Regulatory Administration یا نهادهای تابعه آن شده‌اند، در صورتی که تخلفات آن‌ها ماهیتی فوق‌العاده مخرب داشته و تخلفی سنگین به شمار رود، در فهرست ناقضان عمده تعهدات قرار خواهند گرفت. National Financial Regulatory Administration پیش‌تر اعلام کرده بود هدف از این مقررات، استانداردسازی مدیریت فهرست ناقضان عمده تعهدات در حوزه مالی، حفظ حقوق و منافع قانونی نهادهای ذی‌ربط و تقویت نظارت مبتنی بر اعتبارسنجی است. چه اشخاص و نهادهایی مشمول این فهرست می‌شوند و این اقدام چه پیامدهایی دارد؟ بر اساس این مقررات، شرایط درج نام در فهرست ناقضان عمده تعهدات به سه دسته کلی تقسیم می‌شود: دسته دوم به تخلفات و اقدامات غیرقانونی عمده مربوط می‌شود؛ از جمله اخذ مجوز اداری از طریق تقلب، رشوه یا سایر روش‌های نامشروع؛ جعل، دست‌کاری یا واگذاری غیرقانونی مجوز فعالیت نهادهای مالی؛ استفاده از روش‌های متقلبانه برای دریافت تسهیلات بانکی؛ سوءاستفاده سهام‌داران یا مالکان واقعی نهادهای مالی از حقوق سهام‌داری یا سرپیچی از انجام تعهدات مربوطه؛ و همچنین سازمان‌دهی یا مشارکت در فعالیت‌های مالی غیرقانونی مانند جذب غیرقانونی سرمایه‌های خرد. در صورت ارتکاب هر یک از این اقدامات و صدور احکام تنبیهی شدید از سوی نهادهای نظارت مالی، به‌گونه‌ای که به نظم رقابت منصفانه در بازار و نظم عمومی جامعه آسیب جدی وارد شود، نام متخلف در این فهرست ثبت خواهد شد. دسته سوم اشخاصی را در بر می‌گیرد که با وجود توانایی مالی، از اجرای احکام اداری و جریمه‌های مقرر از سوی نهادهای نظارت مالی سر باز زده یا فرار کرده‌اند، به اعتبار این نهادهای نظارتی لطمه جدی زده‌اند و People's Court علیه آن‌ها حکم اجرای اجباری صادر کرده است. در خصوص پیامدهای ورود به این فهرست، مقررات تصریح می‌کند که National Financial Regulatory Administration و دفاتر تابعه آن می‌توانند بر اساس قوانین، مقررات اداری و اسناد سیاستی کمیته مرکزی حزب کمونیست چین و شورای دولتی، سوابق افراد و نهادهای درج‌شده در این فهرست را به عنوان معیاری کلیدی در بررسی صلاحیت‌ها، صدور مجوزها، واگذاری پروژه‌های تدارکات دولتی و مناقصات مهندسی لحاظ کنند. همچنین این افراد می‌توانند به عنوان اهداف نظارتی ویژه تعیین شده و دفعات بازرسی از آن‌ها افزایش یابد، یا از تسهیلات اداری مبتنی بر خوداظهاری و اعتماد محروم شوند. افزون بر این، نهادهای مالی مجازند به این فهرست دسترسی داشته باشند و در فرآیندهای سرمایه‌گذاری، تأمین مالی، اعتبارسنجی، اعطای وام و ارائه خدمات بیمه‌ای آن را ملاک عمل قرار دهند. خروج از فهرست پس از سه سال و امکان حذف زودهنگام در صورت احراز شرایط این مقررات هم‌زمان سازوکاری برای خروج از فهرست و ترمیم اعتبار پیش‌بینی کرده است. بر اساس اصل کلی، پس از گذشت سه سال از درج نام شخص در این فهرست، نهاد صادرکننده تصمیم موظف است ظرف ۱۰ روز کاری پس از پایان این دوره، نام وی را از فهرست خارج کرده و محدودیت‌های نظارتی اعمال‌شده را لغو کند. با این حال، مدت حضور در این فهرست لزوماً سه سال کامل نیست. چنانچه پس از گذشت دست‌کم یک سال، فرد یا نهاد مربوطه تعهدات مندرج در احکام اداری را اجرا کرده، آثار مخرب و تبعات منفی آن را برطرف ساخته و تخلف جدیدی مرتکب نشده باشد، می‌تواند با ارائه درخواست به نهاد صادرکننده، تقاضای خروج زودهنگام از فهرست را مطرح کند. علاوه بر این، در صورتی که تصمیم اداری مبنای درج نام در فهرست لغو یا باطل اعلام شود، نهاد نظارتی موظف به ابطال تصمیم درج در فهرست خواهد بود. همچنین در این مقررات تصریح شده است چنانچه متقاضی خروج زودهنگام عمداً واقعیت را کتمان کرده یا مدارک جعلی ارائه دهد، در صورت احراز سوءنیت شدید، National Financial Regulatory Administration و دفاتر تابعه آن تصمیم خروج زودهنگام را ملغی کرده و وضعیت شخص را به فهرست بازمی‌گردانند؛ در این حالت، دوره زمانی لازم برای خروج از فهرست از ابتدا محاسبه خواهد شد.